Учет движения денежных средств на счетах - Cash pooling

Возможности

Минимизация потребности в дополнительных краткосрочных займах

Упрощение учета движения средств внутри группы

Денежные средства участников системы могут быть объединены

Как работает cash pooling?

У вас есть мастер-счет, который принадлежит, например, главному офису компании. Другие счета, принадлежащие, например, региональным отделениям компании, соединены с этим счетом (собраны в единый пул). В течение операционного дня с определенной периодичностью происходит автоматический перевод положительных остатков со счетов участников пула на мастер-счет. При этом возможно индивидуально согласовать с банком периодичность таких переводов. Средства консолидированы — управление счетами оптимизировано.

Виды пулов

Виртуальный пул (номинальный, notional pool)

Организация виртуального пула означает объединение счетов участников без фактической их концентрации на основном счете (мастер-счете)

Реальный пул (real pool)

Организация реального пула предполагает перечисление средств со счетов его участников на мастер-счет в конце банковского дня и перераспределение этих средств между счетами участников согласно их потребностям.

Выгоды

Средства собраны на едином мастер-счете, и управление денежным потоком происходит эффективнее

Улучшается контроль над оборотным капиталом

Используется финансовый потенциал всей группы, а финансовые расходы внутри группы падают

Единая координация денежных потоков упрощает планирование и контроль финансовой деятельности группы

Все платежи исполняются банком автоматически от имени компании согласно условиям договора; не нужно предоставлять оригиналы платежных документов

На мастер-счете и счетах участников пула может быть установлен лимит овердрафта, в таком случае подкрепление одного счета средствами другого счета может происходить и из лимита овердрафта

Вы можете объединять счета резидентов и нерезидентов, чтобы проводить переводы резидент-резидент, резидент-нерезидент, нерезидент-нерезидент

Как подключиться к услуге?

Обратитесь в отделение банка Новиком, чтобы заключить дополнительное соглашение об использовании на ваших счетах услуги Cash pooling

Предоставьте документы юридических лиц, счета которых будут в едином пуле

Пользуйтесь единым мастер-счетом с Новикомом

Подробнее

О системе Cash pooling

Cash pooling — это система, которая дает возможность головной организации оперативно распоряжаться средствами на счетах компаний, входящих в группу. То есть cash pooling— это централизованное управление денежными потоками внутри группы.

Такая система имеет неоспоримые преимущества. Очевидно, что у одних дочерних организаций к концу рабочего дня остаются временно свободные денежные средства, в то время как другие вынуждены привлекать краткосрочные банковские кредиты для покрытия кассовых разрывов. Система cash pooling позволяет минимизировать потребность в дополнительных краткосрочных займах, а, следовательно, в расходах на их получение и на процентные выплаты. Кроме того, система упрощает учет движения средств внутри группы, и дает руководству компании оперативную информацию о нем.

Денежные средства участников системы cash pooling могут быть объединены в виртуальный пул (иначе он еще называется номинальным, или notional pool) или же реальный пул (real pool). Организация виртуального пула означает объединение счетов участников без фактической их концентрации на основном счете (мастер-счете). Зачастую на практике виртуальный пул предшествует созданию системы реального пула.