Кто такие дропперы?
Дропперство - действия, направленные на вовлечение граждан, в частности молодежи, в деятельность по выводу и обналичиванию денежных средств, полученных преступным путем, в том числе с использованием электронных средств платежа указанных граждан**Дропперы (дропы) - лица, которые предоставляют свои данные мошенникам для открытия счетов, чтобы уводить по цепочке похищенные деньги, затрудняя выход на изначального злоумышленника, или делают это через свои счета, а также это лица, на счета которых похищенные мошенническим способом средства переводятся для последующего обналичивания.
Дроппер - (от англ. to drop - бросать) подставное физическое или юридическое лицо, используемое в мошеннических схемах обналичивания финансовых средств.
Анализ большинства преступлений мошенников говорит о том, что при получении доступа к банковским счетам граждан мошенники выводят деньги через счета посредников – дропперов. Они нужны злоумышленникам для обналичивания незаконно полученных средств. При этом, в большинстве случаев жертвы дропперских схем не осознают, что совершают незаконные действия.
Способы вовлечения в дропперство
По информации Банка России и правоохранительных органов, число случаев мошенничества с использованием посредников продолжает расти. Рассказываем, в чем заключается опасность втягивания в дропперство и даем рекомендации, как защититься от обмана и повысить собственную безопасность.
Что делать, если вовлекли в дропперство
Если лицо попало в Базу дропперов Банка России и банк заблокировал карту/приостановил операцию:
- Немедленно приостановить все транзакции, связанные с банковской картой
- Обратиться по телефонам горячей линии в полицию - 112, либо в Банк России – 300
- Обратиться с заявлением в банк
- Подать заявление в интернет-приемную Банка России (https://www.cbr.ru/reception/) с подробным описанием ситуации, просьбой об исключении из базы дропперов. В обращении обязательно указать данные паспорта, СНИЛС, номер телефона, название банка, а также номера карт или счетов, которые могли быть использованы в мошеннических схемах. Регулятор в течение 15 рабочих дней примет решение — удалять ли вас из дропперской базы. Если информацию в базу внесла полиция, вопрос будет рассматриваться по итогам завершения следствия**
Ответственность дропперов
Данные о карте дроппера вносятся в базу данных Банка России, после чего кредитные организации блокируют операции по карте. Практика показывает, что правоохранители активно выявляют посредников мошенников и привлекают их к ответственности по всей строгости закона. За участие в дропперстве предусмотрена гражданско-правовая ответственность (статья 1102 ГК РФ) и уголовная (ст. 159 УК РФ, ст. 159.3 УК РФ, ст. 174 УК РФ, ст. 187 УК РФ, ст. 210 УК РФ, ст. 205.1 УК РФ). Таким образом, люди, намеренно ставшие дропперами, рискуют получить значительный тюремный срок.
