Риски взаимодействия с нелегальными участниками финансового рынка, онлайн - организаторами азартных игр
При осуществлении финансовых вложений, размещении денежных средств в целях получения дохода, следует учитывать, что участники рынка для предоставления большинства финансовых услуг должны иметь лицензию или быть включенными в реестр Банка России. Проверить легальность деятельности участника финансового рынка можно в Справочнике финансовых организаций на официальном сайте Банка России.
На официальном сайте Банка России публикуется список компаний с выявленными признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера) и иных нелегальных участников финансового рынка.
Кроме того, на официальном сайте Банка России функционирует информационный сервис «Знай своего клиента», который позволяет проверить уровень риска совершения подозрительных операций юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем. Нелегальные компании и незаконные схемы используются для обмана граждан мошенниками, которые предлагают вложения с высокой доходностью, займы по супернизким ставкам и другие «выгодные» идеи для сотрудничества. Взаимодействие с ними оборачивается финансовыми потерями, а также другими негативными последствиями.
Любое взаимодействие с нелегальными структурами, в том числе в интернете, сопряжено для граждан с высокими рисками (информационное сообщение Банка России прилагается). При этом законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами для применения иных мер.
Также в целях исключения возможности легализации денежных средств, полученных преступным путем, особое внимание уделяется переводам, связанным со взаимодействием клиентов с организаторами азартных игр (онлайн казино, букмекерских контор и т.д.).
Принимая решение об использовании банковского счета для участия в онлайн азартных играх, необходимо учитывать, что такие операции находятся под особым контролем, что может повлечь блокирование системы дистанционного банковского обслуживания, необходимость подтверждения источника происхождения денежных средств (вне зависимости от легального характера деятельности участника финансового рынка).
